PORTFOLIO ALLOCATION CALCULATOR내 자산을 확인하고
내 자산을 확인하고
이번 달 행동으로 바꿔보세요.
현재 보유 비중과 목표 비중의 차이를 계산하고, 매도 여부와 계좌 유형을 고려한 최소 거래 실행안을 만듭니다.
01 · INPUTS
목표 기준 · 과열현재 자산과 이번 달 여력을 입력하세요.
모든 금액은 원 단위입니다. 계좌 유형은 각 자산이 실제로 담긴 계좌를 선택하세요.
보유 자산별 금액₩10,000,000
02 · RESULT
현재 비중과 목표 비중의 차이
차이는 목표 비중에서 현재 비중을 뺀 값입니다. 양수는 추가 매수가 필요한 상태입니다.
리밸런싱 기준 ±3%p검토 필요
| 자산 | 현재 금액 | 현재 비중 | 목표 비중 | 차이 | 목표까지 금액 |
|---|---|---|---|---|---|
| ↗글로벌 인덱스 | ₩4,000,000 | 40.0% | 45.0% | +5.0%p | +₩500,000 |
| ▣현금·단기채 | ₩3,500,000 | 35.0% | 30.0% | -5.0%p | −₩500,000 |
| ＝채권 | ₩1,500,000 | 15.0% | 15.0% | +0.0%p | +₩0 |
| ◆금·리츠·기타 | ₩1,000,000 | 10.0% | 10.0% | +0.0%p | +₩0 |
03 · THIS MONTH
이번 달 신규 투자금 배분
₩1,000,000↗글로벌 인덱스₩725,000
73% · 목표 부족분 우선
▣현금·단기채₩150,000
15% · 목표 부족분 우선
＝채권₩75,000
8% · 목표 부족분 우선
◆금·리츠·기타₩50,000
5% · 목표 부족분 우선
매도 없이 목표에 가까워지도록 부족한 자산을 먼저 채우고, 남는 금액은 목표 비중으로 나눴습니다.
04 · NO-SELL PATH
매도 없이 목표에 접근하는 기간
2개월
매월 같은 금액을 신규 투자하고, 목표에서 가장 멀어진 자산부터 채운다고 가정했습니다. 목표와의 최대 차이는 현재 5.0%p입니다.
가정: 매도 없음 · 월 투자금 ₩1,000,000 · 허용 오차 ±3%p
05 · MINIMUM TRADES
최소 거래 횟수 기준 실행안
1회- 매수↗글로벌 인덱스₩500,000목표보다 5.0%p 부족
거래 대상이 아닌 잔여금 ₩500,000은 현금성 자산으로 두는 안을 우선 검토하세요.
±3%p를 넘은 자산만 거래 대상으로 잡아, 작은 차이 때문에 주문이 늘어나지 않게 했습니다.
06 · TAX & FEES
세금·수수료를 고려한 실행 순서
- 1. ISA의 납입 한도와 편입 가능 상품을 먼저 확인합니다.
- 2. 기존 현금·단기채와 이번 달 신규 투자금을 먼저 사용해 매도 횟수와 과세 이벤트를 줄입니다.
- 3. 매도가 필요하면 ISA → 일반계좌 → 연금저축 순서로 계좌별 세금·수수료·출금 제한을 확인합니다.
- 4. 거래 대상 자산은 한 번에 주문하고, 거래 후 실제 비중과 수수료를 다시 기록합니다.
입력된 계좌ISA → 일반계좌 → 연금저축
실제 세금·수수료는 상품, 보유기간, 손익, 납입한도와 금융기관 정책에 따라 달라집니다. 이 계산기는 주문 전 우선순위를 정하는 교육용 도구이며 세무·투자 자문을 대신하지 않습니다.